L’Ethique & la Déontologie

Nous nous engageons conduire nos affaires de manière
éthique à travers le respect de nos 5 valeurs

Le travail

Représente l’effort et l’implication nécessaires pour satisfaire les parties prenantes et aboutir à l’excellence


L’intégrité

Chaque collaborateur doit développer avec ses Collègues, les Clients et les Fournisseurs ou les Partenaires, des rapports fondés sur des principes d’honnêteté, de probité et de confiance mutuelle


La transparence

Le Groupe s’engage à communiquer sur ces engagements, ses états financiers et ses méthodes. Le Groupe se soumet aux exigences de Notation et de certification Financière internationale


La responsabilité

Le devoir de répondre d’un fait, c’est être garant de nos valeurs et nos engagements


L'esprit d'équipe

Le partage d’une vision commune.
Agir ensemble.


« Conduire nos affaires de manière éthique est un impératif pour le Groupe BGFIBank. L’éthique est pour nous un vrai levier de croissance et de confiance, la pierre angulaire de toute véritable performance. C’est pour cela que chacun doit considérer notre Code Ethique et Déontologie comme un guide d’action et de comportement qui s’impose à tous. Notre engagement à conduire de nos affaires de façon éthique intègre bien évidemment le respect absolu des lois et règlements en vigueur. « Etre compliance » dans tous nos métiers et dans tous nos pays d’activité est une volonté forte de notre Groupe. Nous y attachons le plus grand prix ».

Henri Claude OYIMA,
Président Directeur Général
Groupe BGFIBank

Code Ethique & Déontologie du Groupe BGFIBank

La Conformité

Qu’est-ce que la Conformité ?

La Conformité au sein du Groupe BGFIBank consiste à respecter les lois et règlements ainsi que les normes éthiques et déontologiques propres aux activités bancaires et financières. Tous les collaborateurs du Groupe sont régulièrement formés et sensibilisés aux exigences de Conformité. La Conformité est composée des trois lignes métiers ci-dessous :

  • La Sécurité Financière
  • La Conformité réglementaire et normative
  • La déontologie

Les exigences de Conformité
du Groupe

Le Groupe BGFIBank est attaché au respect des
exigences de conformité découlant des lois et
règlements ainsi que des meilleurs pratiques
internationales. Ceci intègre notamment les exigences suivantes :

Veiller à une parfaite connaissance client (KYC : Know Your Curstomer) afin de satisfaire aux exigences réglementaires en matière de Lutte contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du terrorisme (LCB-FT)

Respecter strictement les normes prudentielles édictées par les Régulateurs

Prévenir et gérer les conflits d’intérêts et garantir l’exercice du droit d’alerte

Lutter contre la corruption

Respecter la règlementation relativise à la protection de la vie privée et des données à caractère personnelle

Respecter les exigences légales et réglementaires en matière de RSE ainsi que les recommandations du Pacte Mondiale des Nations-Unis.

Développer une culture de conformité forte à travers des formations et des sensibilisations régulières à l’attention de l’ensemble des collaborateurs

Politique de Conformité


Politique Qualité du Groupe BGFIBank


La sécurité financière

DISPOSITIF RENFORCE

La Fonction Conformité Groupe est Directement rattachée à la Direction Générale du Groupe. Le Directeur de la Conformité est membre du Comité de Direction du Groupe. La même organisation a été déclinée dans les filiales bancaires. La Fonction Conformité dispose de plusieurs cadres d’échange avec la Direction Générale et le Conseil d’administration, à travers des Comités spécialisés.

Le Groupe BGFIBank a lancé depuis l’année 2020, un programme de renforcement de son dispositif de Sécurité Financière par la mise en œuvre des mesures suivantes :

  • Lancement d’un processus de certification de l’ensemble des filiales bancaires à la norme dédiée à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) AML 30000 ;
  • Renforcement des effectifs de la filière conformité ;
  • Déploiement de l’ensemble des outils de contrôle exigés par la règlementation en matière de LCB-FT Filtrage des transactions et des clients, criblage de la base clientèle ;
  • Rattachement du Responsable de la Conformité à la Direction générale; La mise en place d’un dispositif de supervision consolidée des filiales en matière de LCB-FT ;
  • Mise en place d’un programme de certification individuelle ACAMS destiné aux agents des fonctions conformité.

Manuel de Supervision de la Sécurité Financière


Patriot Act

Questionnaire Wolfsberg


La Certification AML 30000 :

une démarche structurante pour la Conformité du Groupe


Qu’est que la norme AML 30000 ?

AML 30000 pour Anti-Money Laundering (indice 30000) est la norme internationale de certification dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération (LBA/FTP). AML 30000 est construite sur les modèles de normalisation et les schémas de certification consacrés par la réglementation internationale de certification des systèmes de management.

Notre objectif est de certifier à la norme AML 30000 l’ensemble des filiales bancaires du Groupe ainsi que la maison mère BGFI Holding Corporation (BHC). Le processus de certification de BHC a pour standard de référence, le « Lignes directrices de l’ACPR relatives au pilotage consolidé du dispositif de LCB-FT des groupes du 2 mars 2020 ».